0
چطور جلوی نابودی پولمان در بورس را بگیریم؟
منتشر شده در 1404/08/15
در چند سال اخیر، خیلی از مردم با امید رشد سرمایه وارد بورس شدند، اما بعضی ها با ضررهای سنگین روبه رو شدند. واقعیت این است که بورس هم می تواند مسیر رشد باشد و هم مسیر سقوط، اگر بدون شناخت و نظم وارد آن شویم.
در این مطلب می خواهم از تجربه شخصی ام در سبدگردانی و بازارهای مالی بگویم تا بدانید چطور می شود از سرمایه خود در بورس محافظت کرد و جلوی نابودی آن را گرفت.
آیا در بورس تضمینی وجود دارد؟
هیچ بازاری تضمین مطلق ندارد، نه بورس، نه طلا، نه ارز دیجیتال.
اما اگر بتوانید ریسک را مدیریت کنید، در واقع خودتان برای سرمایه تان تضمین ساخته اید.
تضمین در بورس یعنی اینکه حتی اگر چند معامله اشتباه کنید، کل سرمایه تان از بین نرود و بتوانید به مسیر رشد ادامه دهید.
اشتباه مرگبار مردم: فکر کردن به سود قبل از بقا
اولین اصل بازار مالی، بقاست.
خیلی ها با دیدن سود چند روزه دیگران هیجان زده می شوند، اما این بازار متعلق به کسانی است که دوام می آورند، نه کسانی که هیجان زده می شوند.
اگر یاد بگیرید ضرر را کنترل کنید، سود خودش سراغتان می آید. ولی اگر دنبال سود سریع باشید، همان سود کوتاه می تواند شما را از بازی خارج کند.
اصل اول: اندازه موقعیت
در هیچ شرایطی نباید بیش از 10 تا 15 درصد سرمایه تان را روی یک سهم بگذارید.
اگر با کل پول وارد یک سهم شوید، دیگر سرمایه گذاری نمی کنید، بلکه قمار می کنید.
مثلا اگر 100 میلیون تومان دارید و 15 میلیون را روی هر سهم بگذارید، حتی اگر یکی از آن ها 50 درصد سقوط کند، کل پرتفوی فقط 7.5 درصد افت کرده است. این یعنی بقا.
اصل دوم: حد ضرر واقعی
حد ضرر یعنی نقطه خروج از اشتباه، نه شکست.
در ایران خیلی ها حد ضرر را جدی نمی گیرند و تا زمانی که سهم نصف شود صبر می کنند.
اما سرمایه گذار حرفه ای وقتی تحلیلش اشتباه از آب دربیاید، با افتخار از سهم خارج می شود و منتظر فرصت بهتر می ماند.
اصل سوم: تنوع بین بازارها
ریسک فقط در بورس نیست، بلکه در متمرکز بودن روی یک بازار است.
پرتفوی حرفه ای همیشه ترکیبی از بورس، طلا و ارز دیجیتال است.
وقتی یکی از بازارها نزولی می شود، دیگری معمولا تعادل را حفظ می کند.
با این روش، سرمایه تان هیچ وقت به طور کامل آسیب نمی بیند.
اصل چهارم: نقدینگی همیشه لازم است
یکی از اشتباهات رایج این است که تمام سرمایه را سهام بخریم.
در حالی که بخشی از سرمایه باید همیشه نقد باشد تا بتوانید از فرصت ها استفاده کنید یا در زمان بحران، فشار مالی نداشته باشید.
در واقع نقدینگی، ابزار بقاست.
اصل پنجم: سود مرکب، نه سود سریع
تضمین واقعی بورس در بلندمدت اتفاق می افتد.
کسی که به دنبال دو برابر شدن سرمایه در چند هفته است، در نهایت از بازار بیرون می رود.
اما کسی که سود مرکب را می فهمد، می داند که با رشد 25 تا 30 درصد سالانه می تواند در ده سال بیش از 13 برابر شود.
درک زمان، کلید رشد پایدار است.
اصل ششم: فریب اخبار را نخورید
اکثر مردم بر اساس تیترها تصمیم می گیرند، اما بازار همیشه آینده را قیمت گذاری می کند.
وقتی خبری منتشر می شود، اثرش در قیمت لحاظ شده است.
در تیم ما همیشه می گوییم: تحلیل باید جلوتر از خبر باشد، نه دنباله رو آن.
اصل هفتم: تفکیک سرمایه گذاری و نوسان گیری
معامله گر کوتاه مدت دنبال نوسان چند روزه است، اما سرمایه گذار به بازده بلندمدت فکر می کند.
اشتباه خیلی ها این است که بین این دو رویکرد سردرگم می شوند.
اگر نمی دانید در کدام دسته اید، بهتر است مدیریت سرمایه خود را به تیم حرفه ای بسپارید تا تصمیم ها بر اساس تحلیل گرفته شوند نه احساس.
اصل هشتم: تحلیل بنیادی، ستون اطمینان
وقتی سهمی را فقط به خاطر رشد قیمت می خرید، در واقع به دیگران اعتماد کرده اید.
اما وقتی صورت مالی، سود عملیاتی و جریان نقدی شرکت را بررسی می کنید، در برابر نوسانات مقاوم می شوید.
تحلیل بنیادی یعنی درک ارزش واقعی، و همین درک باعث امنیت سرمایه می شود.
اصل نهم: کنترل احساسات
ترس و طمع دو عامل اصلی شکست در بازارند.
افراد در اوج قیمت خرید می کنند چون می ترسند جا بمانند، و در کف می فروشند چون از ضرر بیشتر می ترسند.
اما سرمایه گذار حرفه ای خلاف جهت جمع عمل می کند.
تسلط بر ذهن یعنی کنترل بر سرمایه.
اصل دهم: انتخاب تیم حرفه ای
حتی اگر خودتان دانش بازار را دارید، داشتن یک تیم سبدگردانی حرفه ای که روزانه بازار را رصد کند ضروری است.
تیم حرفه ای با تحلیل داده ها، بررسی شاخص ها و کنترل ریسک، به شما کمک می کند از نوسانات غیر منطقی دور بمانید و رشد پایدار بگیرید.
نتیجه گیری: تضمین واقعی یعنی دانش و نظم
در بازار سرمایه هیچ ضمانت نامه ای وجود ندارد.
اما اگر اصول مدیریت ریسک، تنوع دارایی، تحلیل بنیادی و انضباط ذهنی را رعایت کنید، در عمل همان تضمین را ساخته اید.
پول شما در بورس از بین نمی رود اگر بلد باشید از آن محافظت کنید.
خدمات تیم فرشاد مصفا
اگر به دنبال مدیریت حرفه ای دارایی خود هستید، می توانید از خدمات تخصصی سبدگردانی ما استفاده کنید:
همچنین در تیم ما یک استارتاپ حقوقی فعال است که خدمات مشاوره و وکالت را با نگاه اقتصادی برای کسب و کارها و افراد ارائه می دهد.
نویسنده: فرشاد مصفا
کارشناس ارشد مدیریت کارآفرینی از دانشگاه تهران
موسس تیم سبدگردانی و استارتاپ حقوقی در زمینه مشاوره و وکالت
با بیش از ده سال سابقه فعالیت در بازار بورس، طلا و ارز دیجیتال
اینستاگرام: https://www.instagram.com/farshadmosaffa/
یوتیوب: https://youtube.com/@farshadmosaffa
لینکدین: https://www.linkedin.com/in/farshad-mosaffa
توییتر (X): https://x.com/FarshadMosaffa