آموزش سرمایه گذاری در نقره برای مقابله با تورم

من فرشاد مصفا هستم، کارشناس ارشد مدیریت کارآفرینی از دانشگاه تهران و موسس تیم سبدگردانی و استارتاپ حقوقی فرشاد مصفا. در این مطلب می‌خواهم به زبان ساده توضیح بدهم چرا نقره یکی از مهم‌ترین و در عین حال کم توجه شده‌ترین ابزارهای حفاظت از دارایی در برابر تورم است و چطور می‌توان آن را به شکل اصولی در سبد سرمایه گذاری وارد کرد تا واقعا سود کند و فقط باعث خواب سرمایه نشود.

چرا نقره در دوران تورم اهمیت دارد

نقره از هزاران سال قبل هم وسیله معامله بوده و هم ذخیره ارزش. یعنی هم در صنایع کاربرد دارد و هم در زمان بی‌ارزش شدن پول، به عنوان پناهگاه امن دارایی شناخته می‌شود.

در کشورهایی مثل ایران که تورم بالا و ارزش پول ملی در حال کاهش است، دارایی‌های واقعی مثل طلا، زمین و نقره همیشه مورد توجه قرار می‌گیرند. تفاوت نقره با طلا در این است که نقره ارزان‌تر است، کاربرد صنعتی دارد و بازارش کوچک‌تر است. همین باعث می‌شود در بعضی دوره‌ها رشد درصدی نقره از طلا هم بیشتر باشد.

رابطه تورم با ارزش نقره

وقتی تورم بالا می‌رود یعنی ارزش پول در حال کاهش است. در چنین شرایطی، هر دارایی محدود و کمیاب ارزش بیشتری پیدا می‌کند. نقره یکی از همین دارایی‌هاست.

در طول تاریخ، در دوره‌های تورمی آمریکا (دهه 70 میلادی، بحران 2008 و دوران کرونا) قیمت نقره جهش بزرگی داشته است. در ایران هم هر زمان که نرخ دلار رشد کرده، نقره داخلی هم رشد شدیدی داشته چون قیمت جهانی نقره با دلار تعیین می‌شود و از افت ارزش ریال تاثیر مستقیم می‌گیرد.

مزیت نقره نسبت به طلا

1. قیمت پایین‌تر: با سرمایه کم هم می‌توان وارد شد. کسی که با چند میلیون تومان نمی‌تواند طلا بخرد، می‌تواند چندین اونس نقره بخرد.
2. پتانسیل رشد بیشتر: چون بازار نقره کوچک‌تر است، هر افزایش تقاضا اثر بیشتری روی قیمت دارد.
3. کاربرد صنعتی: نقره در صنایع انرژی خورشیدی، تجهیزات پزشکی و باتری‌ها استفاده می‌شود و این باعث افزایش تقاضای پایدار آن است.
4. تاریخچه مطمئن: در تمام بحران‌های مالی قرن اخیر، نقره توانسته ارزش خود را حفظ کند.

چطور نقره بخریم و از کجا شروع کنیم

نقره را می‌توان به چند روش خرید که هر کدام مزایا و معایب خود را دارند.

1. نقره فیزیکی

شامل سکه، شمش یا زیورآلات صنعتی است. خرید نقره فیزیکی ساده و ملموس است و از فروشگاه‌های معتبر یا کارگاه‌های مجاز می‌توان تهیه کرد.

اما باید دقت کرد که نگهداری امن آن مهم است و هزینه‌هایی مثل اجرت ساخت و مالیات هم دارد.

2. صندوق‌های کالایی نقره

در بورس کالا صندوق‌هایی وجود دارند که دارایی پایه آنها نقره است. با خرید واحدهای این صندوق‌ها در واقع به شکل غیر مستقیم نقره می‌خرید بدون اینکه آن را نگهداری کنید.

مزیت این روش، امنیت و نقدشوندگی بالاتر است و برای افرادی که با معاملات بورسی آشنا هستند، گزینه بهتری محسوب می‌شود.

3. نقره دیجیتال یا توکن‌های پشتوانه‌دار

در بازار رمزارزها توکن‌هایی وجود دارند که پشتوانه نقره واقعی دارند (مثل SilverCoin یا PAX Silver). این نوع سرمایه گذاری هنوز در ایران فراگیر نیست، اما آینده روشنی دارد و بخشی از دارایی‌های واقعی دیجیتال محسوب می‌شود.

اشتباهات رایج در خرید نقره

• خرید از فروشندگان غیر معتبر یا با قیمت غیر واقعی
• خرید زیاد در یک زمان به امید رشد سریع
• نداشتن هدف قیمتی یا برنامه خروج
• بی‌توجهی به نرخ دلار و قیمت جهانی نقره

نقره دارایی نوسانی است و برای سود گرفتن از آن باید نگاه میان مدت و بلند مدت داشت، نه کوتاه مدت.

جایگاه نقره در سبد سرمایه گذاری

در تیم من همیشه اصل تنوع و تعادل در سرمایه گذاری رعایت می‌شود. نقره باید مکمل سایر دارایی‌ها باشد، نه جایگزین آنها.

مثلا اگر کسی 50 درصد از دارایی خود را طلا دارد، بهتر است 10 تا 20 درصد هم نقره داشته باشد.

برای کسانی که در بورس یا رمزارز فعال هستند، نقره می‌تواند نقش دارایی محافظ را در برابر نوسان ایفا کند.

در تیم ما خدمات سبدگردانی به صورت اختصاصی ارائه می‌شود تا ترکیب طلا، نقره، بورس و ارز دیجیتال برای هر فرد بر اساس هدف و میزان ریسک‌پذیری تنظیم شود:

آینده نقره تا سال 2030

عرضه جهانی نقره در حال کاهش است و تقاضای صنعتی آن رو به افزایش. صنایع انرژی خورشیدی، خودروهای برقی و تجهیزات الکترونیکی هر روز مصرف بیشتری از نقره دارند.

از طرفی استخراج نقره سخت‌تر و گران‌تر شده است. به همین دلیل انتظار می‌رود تا سال 2030 قیمت نقره رشد بلندمدت قابل توجهی داشته باشد.

اما نقره نوسان دارد. برای سرمایه گذاری موفق باید افق دید چند ساله داشت و صبر کرد. کسانی که زود وارد و زود خارج می‌شوند معمولا زیان می‌کنند، اما کسانی که با برنامه وارد می‌شوند، برنده خواهند بود.

نقره دارایی فراموش شده ولی حیاتی

بسیاری از مردم فقط طلا را می‌شناسند اما در بحران‌های واقعی اقتصادی نقره نقش کلیدی دارد.

در شرایط سقوط ارزش پول، نقره از طلا هم نقدشونده‌تر است چون واحدهای کوچک‌تر دارد و فروش آن آسان‌تر است.

در دنیایی که اقتصادها دیجیتال شده‌اند، داشتن بخشی از دارایی در فلزات واقعی مثل نقره، تضمینی برای ثبات مالی است.

مسیر هوشمندانه برای شروع

اگر نمی‌خواهید به تنهایی ریسک بازار را بر عهده بگیرید، بهتر است با یک تیم سبدگردانی حرفه‌ای مشورت کنید.

در تیم من تحلیل بازار جهانی، نرخ دلار و شرایط اقتصادی ایران به طور مداوم انجام می‌شود تا ترکیب بهینه دارایی برای هر فرد مشخص شود.

هدف ما فقط بازدهی نیست، بلکه حفظ ارزش دارایی در برابر تورم و کاهش قدرت خرید پول است.

برای مشاوره حقوقی و تنظیم قراردادهای مالی نیز استارتاپ حقوقی تیم ما آماده ارائه خدمات است:

جمع بندی

نقره دارایی‌ای است که کمتر دیده شده ولی در واقع یکی از مهم‌ترین ابزارهای حفاظت از سرمایه است.

هم ارزش فلز گرانبها را دارد و هم در صنعت کاربرد دارد.

اگر با آگاهی و مدیریت درست روی نقره سرمایه گذاری کنید، در برابر تورم یک سپر واقعی خواهید داشت.

در تیم فرشاد مصفا، هدف ما این است که کمک کنیم مردم عادی بتوانند با روش‌های اصولی از دارایی خود محافظت کنند و قدم به قدم به استقلال مالی برسند.

خدمات تیم فرشاد مصفا

اگر به دنبال مدیریت حرفه ای دارایی خود هستید، می توانید از خدمات تخصصی سبدگردانی ما استفاده کنید:

• سبدگردانی بورس
• سبدگردانی طلا
• سبدگردانی ارز دیجیتال

همچنین در تیم ما یک استارتاپ حقوقی فعال است که خدمات مشاوره و وکالت را با نگاه اقتصادی برای کسب و کارها و افراد ارائه می دهد.

نویسنده: فرشاد مصفا

کارشناس ارشد مدیریت کارآفرینی از دانشگاه تهران

موسس تیم سبدگردانی و استارتاپ حقوقی در زمینه مشاوره و وکالت

با بیش از ده سال سابقه فعالیت در بازار بورس، طلا و ارز دیجیتال

اینستاگرام: https://www.instagram.com/farshadmosaffa/

یوتیوب: https://youtube.com/@farshadmosaffa

لینکدین: https://www.linkedin.com/in/farshad-mosaffa

توییتر (X): https://x.com/FarshadMosaffa