نکته های مهم و اساسی برای موفقیت در بورس

منتشر شده در 1404/07/02

مقدمه

بورس در ایران طی سال های گذشته به یکی از مسیرهای جدی برای سرمایه گذاری تبدیل شده است. هزاران نفر روزانه وارد این بازار می شوند، اما بخش بزرگی از آن ها بدون دانش کافی و بدون رعایت اصول بنیادین، دچار زیان های سنگین می شوند. در عین حال، گروهی محدود با پایبندی به اصول مشخص، سال هاست که سودآوری پایدار دارند.

من، فرشاد مصفا، با بیش از یک دهه فعالیت در حوزه بازارهای مالی و مدیریت سبد سرمایه، تجربه های شخصی زیادی در این مسیر به دست آورده ام؛ تجربه هایی که می تواند چراغ راه بسیاری از علاقه مندان تازه وارد باشد. این مقاله تلاشی است برای انتقال همان تجربه ها، همراه با اصول علمی و عملی موفقیت در بورس.

چرا در بورس همه موفق نمی شوند؟

خیلی ها فکر می کنند بورس جایی برای ثروتمند شدن یک شبه است. همین تصور غلط باعث می شود افراد تازه کار تمام دارایی خود را وارد بازار کنند و با اولین ریزش، سرمایه شان نابود شود. موفقیت در بورس به زمان، صبر، یادگیری مداوم و مدیریت حرفه ای نیاز دارد.

به بیان ساده: بورس مثل یک زمین بازی است که فقط کسانی در آن موفق می شوند که قواعد بازی را بلد باشند.

شناخت کافی از بازار بورس

یادگیری پایه ای

در سال های ابتدایی فعالیتم (اوایل دهه 90)، شاهد بودم بسیاری از سرمایه گذاران حتی نمی دانستند «صورت مالی» یا «نسبت قیمت به درآمد (P/E)» چیست. همین ناآگاهی باعث می شد سهم هایی را بخرند که ارزش بنیادی نداشتند.

امروز هم تاکید می کنم: بدون یادگیری اصولی، حتی یک ریال سرمایه وارد بورس نکنید.

منابع آموزشی درست

دوره های آموزشی حضوری و آنلاین، کتاب های معتبر و پیگیری اساتید باتجربه می تواند نقطه شروع خوبی باشد. فراموش نکنید آموزش در بورس هیچ وقت تمام نمی شود.

تعیین هدف و برنامه ریزی سرمایه گذاری

اهداف روشن

یکی از مراجعینم در سال 1397 تمام سرمایه خود را برای خرید خانه کنار گذاشته بود اما وسوسه شد که آن را وارد بورس کند. چون هدف مالی اش کوتاه مدت بود، وقتی بازار اصلاح شد، نتوانست صبر کند و با زیان سنگین خارج شد.

نتیجه؟ هدف سرمایه گذاری باید از ابتدا مشخص باشد.

پایبندی به استراتژی

داشتن استراتژی یعنی مشخص کردن زمان ورود، میزان سرمایه گذاری، حد ضرر و حد سود. اگر این اصول روی کاغذ باشند اما در عمل رعایت نشوند، فایده ای ندارند.

مدیریت سرمایه و ریسک

اصل تنوع بخشی

بارها دیده ام افرادی که فقط روی یک صنعت یا سهم سرمایه گذاری کرده اند، با کوچک ترین بحران دچار ورشکستگی شدند. در مقابل، کسانی که ترکیب متنوعی از سهم ها داشتند، حتی در سخت ترین روزهای بازار توانستند سرمایه خود را حفظ کنند.

سرمایه گذاری ترکیبی

توصیه من همیشه این بوده که همه سرمایه در بورس نباشد. بخشی در طلا، بخشی در ارز دیجیتال و بخشی در سپرده های مطمئن نگهداری شود. همین تنوع به شما آرامش می دهد.

صبر و کنترل هیجان

خرید و فروش هیجانی

بارها شاگردانم در کلاس ها گفته اند: «استاد، سهم فلان شرکت امروز صف خرید است، بخریم؟»

پاسخ من همیشه این بوده: «صف خرید دلیل کافی برای خرید نیست.»

تصمیم های هیجانی، بزرگ ترین دشمن موفقیت در بورس است.

صبر در سرمایه گذاری

یکی از بهترین سهم هایی که شخصا روی آن سرمایه گذاری کردم، در دو سال اول بازدهی خاصی نداشت. اما چون ارزش بنیادی اش را می دانستم، صبر کردم و نتیجه آن چند برابر شدن سرمایه در سال سوم بود.

تحلیل بازار؛ کلید اصلی موفقیت

تحلیل بنیادی در عمل

فرض کنید شرکتی سالانه رشد سودآوری 20 درصدی دارد و بدهی کمی دارد. اگر سهام آن پایین تر از ارزش واقعی معامله می شود، این سهم گزینه ای جذاب برای خرید بلندمدت است.

تحلیل تکنیکال و زمان بندی

حتی اگر بهترین سهم بنیادی را انتخاب کنید، اگر در نقطه نامناسب وارد شوید، ممکن است مدتی در ضرر باشید. تحلیل تکنیکال کمک می کند نقطه ورود و خروج بهینه را بشناسید.

ترکیب این دو

بارها تجربه کرده ام که ترکیب تحلیل بنیادی (برای انتخاب سهم مناسب) و تحلیل تکنیکال (برای زمان بندی ورود و خروج) بهترین نتیجه را داده است.

نقش اخبار و شرایط اقتصادی

سیاست های کلان

مثالی واقعی: در سال هایی که نرخ بهره بانکی افزایش یافت، بخش بزرگی از سرمایه ها از بورس خارج شد. کسی که به سیاست های اقتصادی توجه نداشت، متحمل ضرر شد.

انتخاب منابع درست

اخبار غیررسمی و شایعات در گروه های تلگرامی یا اینستاگرامی می تواند سرمایه شما را به خطر بیندازد. همیشه به سراغ منابع معتبر بروید.

استفاده از مشاوره تخصصی

چرا سبدگردانی؟

بسیاری از سرمایه گذاران وقت یا دانش کافی برای تحلیل ندارند. اینجاست که خدمات سبدگردانی حرفه ای وارد می شود.

تجربه من نشان داده مشتریانی که سرمایه خود را به دست تیم سبدگردانی سپرده اند، نتایج بسیار بهتری از کسانی گرفته اند که شخصا و بدون دانش کافی وارد معاملات شدند.

اشتباه های رایج سرمایه گذاران

ورود به بورس با کل سرمایه
اعتماد به سیگنال های کانال های ناشناس
خرید در اوج قیمت و فروش در کف
نادیده گرفتن تحلیل بنیادی
نداشتن برنامه خروج

تجربه های واقعی از بازار

تجربه مثبت: در سال 1398 سهامی از صنعت دارویی را انتخاب کردم که در ظاهر رشد کمی داشت، اما به دلیل نیاز همیشگی جامعه به دارو، آینده روشنی داشت. این سهم در مدت سه سال چندین برابر شد.
تجربه منفی: در همان سال برخی افراد بدون تحلیل وارد سهام شرکت های خودرویی شدند. وقتی موج هیجانی فروکش کرد، ارزش سهامشان نصف شد. تفاوت فقط در رعایت اصول بود.

یادگیری مداوم

بازار بورس هیچ گاه ثابت نمی ماند. تکنولوژی ها تغییر می کنند، سیاست های اقتصادی دگرگون می شوند و صنایع جدید شکل می گیرند. سرمایه گذار موفق کسی است که هر روز یاد می گیرد و دانش خود را به روز نگه می دارد.

جمع بندی نهایی

بورس بازاری جذاب است اما فقط برای کسانی که قواعدش را می دانند. یادگیری اصولی، تعیین هدف روشن، مدیریت سرمایه، کنترل هیجان، تحلیل علمی، استفاده از مشاوره تخصصی و یادگیری مستمر، هفت کلید اصلی موفقیت در این مسیر هستند.

تجربه بیش از ده سال فعالیت حرفه ای من نشان داده سرمایه گذارانی که این اصول را رعایت کرده اند، نه تنها از نوسانات بازار نترسیده اند بلکه در بلندمدت به سودهای پایدار رسیده اند.

خدمات ما

ما در تیم فرشاد مصفا، خدمات حرفه ای سبدگردانی اختصاصی در حوزه های مختلف ارائه می دهیم:

همچنین تیم ما دارای یک استارتاپ حقوقی برای ارائه خدمات مشاوره و وکالت با وکلای پایه یک دادگستری است.

درباره نویسنده

فرشاد مصفا – موسس تیم سبدگردانی و استارتاپ حقوقی

کارشناس ارشد مدیریت کارآفرینی از دانشگاه تهران
فعال در حوزه بازارهای مالی از سال 1393
مدرس و مشاور سرمایه گذاری در بورس، طلا و ارز دیجیتال

راه های ارتباطی با من:

اینستاگرام: https://www.instagram.com/farshadmosaffa/
یوتیوب: https://youtube.com/@farshadmosaffa
لینکدین: https://www.linkedin.com/in/farshad-mosaffa